Opublikowano:
ANGLIA.today
Zarabiasz mniej niż przeciętna? 7 okolic, w których możesz kupić dom
Nowy raport ujawnia, gdzie są jeszcze szanse na wspólna hipotekę dla first-time buyers

Nowy raport porównujący przeciętne zarobki i przeciętne ceny nieruchomości ujawnia, gdzie kupujący pierwsze mieszkanie mogą jeszcze starać się o hipotekę - nawet, jeśli zarabiają mniej niż przeciętna pensja w okolicy.
Wśród przyjaznych kupującym gmin znalazło się siedem rejonów Londynu. Raport dotyczy osób kupujących pierwszą nieruchomość i podejmujących się wspólnej, łączonej hipoteki. Takie osoby zarabiające mniej niż przeciętnie oraz mniej niż £30,000 na osobę, wciąż mają szansę zakwalifikować się do kredytu.
Przeciętny dom w Londynie kosztuje £475,000 - czyli ponad 11 razy więcej, niż przeciętna pensja roczna, wynosząca £43,000.
Kupujący bez partnera potrzebują wkładu własnego w wysokości £55,500 i pensji na poziomie około £50,000 żeby zakwalifikować się do kredytu nawet w najtańszej gminie Barking and Dagenham. Kupujący w parach są jednak w lepszej sytuacji.
Okazuje się, że w Barking potrzebują łączonego dochodu na poziomie £44,000 (£22,000 każdy), by wziąć kredyt na dom kosztujący £277,000. Wkład własny to £13,875.
Podobna sytuacja - w której posiadając zarobki niższe niż £30,000 można dostać kredyt mieszkaniowy - wciąż występuje w:
- Barking
- Dagenham
- Bexley
- Havering
- Croydon
- Sutton
- Greenwich
Komentarze