Zarabiasz mniej niż przeciętna? 7 okolic, w których możesz kupić dom

Nowy raport ujawnia, gdzie są jeszcze szanse na wspólna hipotekę dla first-time buyers

Zarabiasz mniej niż przeciętna? 7 okolic, w których możesz kupić dom

Nowy raport porównujący przeciętne zarobki i przeciętne ceny nieruchomości ujawnia, gdzie kupujący pierwsze mieszkanie mogą jeszcze starać się o hipotekę - nawet, jeśli zarabiają mniej niż przeciętna pensja w okolicy.

Wśród przyjaznych kupującym gmin znalazło się siedem rejonów Londynu. Raport dotyczy osób kupujących pierwszą nieruchomość i podejmujących się wspólnej, łączonej hipoteki. Takie osoby zarabiające mniej niż przeciętnie oraz mniej niż £30,000 na osobę, wciąż mają szansę zakwalifikować się do kredytu.

Przeciętny dom w Londynie kosztuje £475,000 - czyli ponad 11 razy więcej, niż przeciętna pensja roczna, wynosząca £43,000.

Kupujący bez partnera potrzebują wkładu własnego w wysokości £55,500 i pensji na poziomie około £50,000 żeby zakwalifikować się do kredytu nawet w najtańszej gminie Barking and Dagenham. Kupujący w parach są jednak w lepszej sytuacji.

Okazuje się, że w Barking potrzebują łączonego dochodu na poziomie £44,000 (£22,000 każdy), by wziąć kredyt na dom kosztujący £277,000. Wkład własny to £13,875.

Podobna sytuacja - w której posiadając zarobki niższe niż £30,000 można dostać kredyt mieszkaniowy - wciąż występuje w:

• Barking
• Dagenham
• Bexley
• Havering
• Croydon
• Sutton
• Greenwich